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牛米网:股权投资在各地造富频繁上演,我么要如何识别骗局?

发表时间:2018年05月17日

什么是股权投资

       股权投资( equity investment),是指通过投资取得被投资单位的股份。是指企业(或者个人)购买的其他企业(准备上市、未上市公司)的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位,最终目的是为了获得较大的经济利益,这种经济利益可以通过分得利润或股利获取,也可以通过其他方式取得。


    它有两个非常鲜明的特点:一是增量资金进入公司,二是投资人作为股东会为这个公司做持续性的增值或服务。股权投资通常是为长期(至少在一年以上)持有一个公司的股票或长期地投资一个公司。

  

     股权投资投到实体经济里,实际上选的是好的企业、好的团队,企业会经营得越来越好。随着时间的推移,企业会发生翻天覆地的变化,会给投资人带来确定性的高回报,这是日积月累的结果,投资时间越长,投资人获得收益的倍数或确定性越高,这是股权投资的特点。

  

     “马无夜草不肥,人无股权不富。"这是近年投资圈人士的呐喊。下面让我们看几个就发生在我们身边、大家都知道的案例。


       1、腾讯

     2004年6月16日,腾讯上市,造就了5位亿万富翁、7位千万富翁和几百位百万富翁。腾讯上市前公司注册资本6500万元人民币,2004年6月腾讯在香港挂牌上市,股票上市票面价值3.7港元发行;第二年,腾讯控股开始发力飙升,当年底,其股价便收在了8.30港元附近,年涨幅达78.49%;到2009年时,腾讯控股以237%的年涨幅成功攀上了100港元大关,为香港股市所瞩目。2012年2月,该股已站在了200港元之上,此后新高不断。2014年3月该股股价一举突破600港元大关。

  

       2、阿里巴巴

     2014年9月21日,阿里巴巴上市不仅造就了马云这个华人首富,还造就了几十位亿万富翁、上千位千万富翁、上万名百万富翁,这是一场真正的天下财富盛宴。阿里巴巴上市前注册资本为1000万元人民币,阿里巴巴集团于美国时间9月19日纽约证券交易所上市,确定发行价为每股68美元,首日大幅上涨38.07%收于93.89美元。

  

     因为股权投资市场的利润高,所以一些不法分子也趁虚而入,打着股权投资管理公司的旗号骗取投资人的资金,投资人在投资之前,应仔细地辨别该投资管理公司是否可靠,谨慎投资,才能最大限度地避免利益的损失。


为什么私募股权投资利润这么可观?


       股权投资是“新时代新机遇”

       目前,在国家进行新老经济交替的档口,新兴企业如雨后春笋般出现,而股权投资能直接投资于这些新兴企业,投资者就可以搭上这辆经济快车的顺风车,收获丰厚的利润。


       未来十年,无股权不富。像亚马逊、百度、腾讯、阿里巴巴的老总们基本不到40岁,个个身价都上亿,而参与这些公司股权投资的人,很多都已是亿万富翁,千万富翁,百万富翁。


       所以,股权投资时代来临,引领世界的创富神话,百年不遇的一个商机,一个可以改变一生的机遇。


       股权投资盈利模式“优于”股票投资

       股权投资的盈利模式,是(一级市场和二级市场的价差)*企业净利润增长。在股权投资中,一级市场和二级市场的价差目前基本上在2-5倍左右。


       而股票投资的盈利模式是(卖出时的价格—买入时的价格)*企业净利润增长,但卖出时的价格和买入时价格又不确定,这就直接导致了股票基金遭亏损。


       嘉丰瑞德理财分析师表示,股权投资一旦投入,资金不能马上退出,更不会因为企业有点利润增长就迅速卖出,这就使得股权投资成为一种长期投资,投资者可充分分享企业发展壮大带来的长期丰厚利润。


       股权投资市场地位和信息透明度较高

       与普通股票投资相比,私募股权机构在入股企业之前,都会经过详尽而深入地全方位调查,对企业的情况了解得更深刻。同时私募机构通常还会帮助企业从资金,管理等方面成长,不仅能获得企业的尊重,还能获取到更多的企业内部信息。


       而股票投资者通常很难对上市公司有深入的调研,一个董秘或者一个证券事务代表都可以打发所有的调研者。


股权投资让投资“双方利益一致”

       股权基金与企业的发展战略目标比较接近,并与企业的管理团队利益也是一致的,让企业实现上市是最终奋斗的目标。


       为此,私募股权机构一旦入股企业,机构将会和企业管理团队齐心协力,将企业推向上市。显然,股权投资让投资“双方利益一致”,共享企业丰厚收益。


       股权投资虽好,但嘉丰瑞德理财分析师提醒,高净值投资者参与股权投资需要专业的分析能力,如果没有足够把握,可以咨询专业机构为你出谋划策,更好地进行股权类的投资,实现财富增值目标,而不可跟风投资。


怎么判断股权投资骗局


1、公司的名字。

       骗子公司的名字,一种是其使用定语都非常夸张,其目的是让别人觉得它非常大、非常之有实力。而真正的很多大公司,名字非常平实。

  

       另外一种是名字和一些非常有名的金融机构容易混淆。有很多不知名的大学也是这样做的,比如有人民大学就会有个"人x大学",这和人民大学的行书写法看起来差不多,而且同样可以简称"人大"。有时候它们还会用一些莫名其妙的英文缩写。其目的就是造成投资者的误解。

  

2、注册地在海外,却连个像样的英文介绍都没有。  

       把自己注册地说在英美,主要是迎合中国一些投资者崇洋媚外的心态。很多中国人认为外国人比中国人要高级一些,所以做的金融产品也更赚钱。其实在英美这些地方的大金融机构,如果它们面对的是普通投资者,它们的投资将更加谨慎。也就是说从收益率记录上看,应该更低。投资者完全没必要为了一家投资公司有个海外注册地而趋之若鹜。

  

       上面说的还是那些投资公司真的注册在海外,而有的公司标榜是海外公司,但是连个像样的英文简介都拿不出来。如果你在外企工作过就知道那些大公司的洋官僚们是多重视ppt和文件格式、用词。

  

3、"投资者"们的集体大照片。

       这种大照片的形式按照逻辑似乎并没有什么大问题。但是,对于面向普通投资者的资本管理公司发这种大照片就是种不祥之兆。

  

4、投资机构对企业描述模糊不清。 

       一家投资机构,你需要很费事地查找它到底怎么样,那你还是放弃吧。你完全没有必要把一笔投资做成冒险之旅。靠谱的金融机构很多,没必要捉迷藏。

  

5、关于原始股。 

       证券市场中挂牌交易的证券投资品种,都有严格的上市准入门槛。凡是投资者遇到"没有管理层批准文件的证券"应避而远之。


个人如何参与股权投资


       除了识别骗局,作为个人投资者,如何参与股权投资?


       1、根据自己的风险承受能力,量力而为。

       由于股权投资高风险、高回报的特性,所以理性的投资策略是将股权投资作为投资配置的一部分,而不应该将全部的资金都集中于股权投资。

  

2、考虑股权投资的期限,避免期限错配。

       股权投资的期限通常超过一年,大多的股权投资期限为1-3年,有些甚至长达10年。个人投资者必须了解所参与股权投资的投资期限,所投入的资金需与之相匹配。否则,用短期的资金去参与中长期的股权投资,必然会出现流动性的问题。

  

3、自有资金投入的原则。

       股权投资期限长、风险高的特点决定了普通的个人投资者应该坚持以自有资金参与的原则。若采取融资投资,虽然会产生收益的杠杆效应,但是也同样会导致风险的叠加。作为普通的投资者,在自己可以承受的限度内参与股权投资,应该是最佳的选择。



股票配资编辑部:佟欣